寿险分公司回访制度规定

寿险公司客户回访管理规定（9页）.doc 第一章总则

第一条 为建立科学完善的客户回访制度，提高服务水平，规范寿险产品销售人员的市场行为，防范和化解寿险产品经营风险，维护保险消费者利益，建立保险业诚信社会形象，保障寿险市场。根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理条例》等有关法律、法规和行政法规，制定本规定。

第二条 本规定是各寿险分支机构寿险产品（以个人代理和银行代理渠道销售的新型寿险产品）和健康险产品客户回访制度建设和实施的基本要求。在中国境内合法开展业务的人寿保险公司（含健康保险公司，下同）及其下属分支机构。

第二章回访的范围、对象、方法和内容

第三条 回访项目范围：各寿险公司应建立完善的新合同业务回访制度，同时根据业务发展需要，建立离任业务员客户回访制度。政策、保全项目回访、续展和暂停回访、客户满意度。回访、理赔回访等风险防范和服务回访制度。

第四条 回访对象：购买过各人寿保险公司销售的人寿保险产品（以新产品为主）的被保险人。客户（仅限投保人）与销售人员为同一人的自保部分应进行回访。

第五条回访方式：电话回访、上门回访、信函回访。

（一）电话回访：公司负责回访的人员通过专线电话对客户进行回访，并做好回访记录（录音）；

（2）上门回访：对未能完成电话回访的客户，公司派专人（非业务员本人，但可由业务员陪同）进行上门回访回访电话回访客户方法，并及时记录回访情况。登录；

（3）回访：对电话联系不上，无法上门回访的客户，公司应进行回访。并记录客户反馈信息。

对于以上三种回访方式，各公司应以电话回访为主，其他两种方式为辅，并严格控制其他两种方式回访次数占总回访次数的比例，上门回访和信函回访的比例原则上不应超过回访总数的百分之十。

第六条 客户回访期间，新合同业务电话回访内容参照《XX省人寿保险产品客户电话回访标准》进行回访，其他新合同业务回访内容参照《XX省人寿保险产品客户电话回访标准》进行。回访方式也应以此标准为准。《XX省人寿保险产品客户电话回访规范》的内容是对公司回访技巧的补充，制定了详细的回访技巧，并在执行前以书面形式向我会报告。

第三章回访的要求、组织和实施

第七条 回访工作要求：各公司应高度重视客户回访工作，特别是新寿险产品的客户回访工作，充分认识回访工作的重要性和必要性，制定切实可行的管理办法和回访工作。为客户参观工作。考试制度。对新签合同业务，必须严格按照规定的回访内容进行回访，做到100%回访电话回访客户方法，尽量在犹豫期内回访成功。提款和退还金额））不得低于90%。